“蘑菇智能”利用人工智能+大数据技术,提供全流程的智能投顾服务
2020-12-01 17:19:54   来源:腾讯网
内容摘要
全球资产配置之父加里·布林森曾表示:“做投资决策,最重要的是着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”其清晰的说明了投资收益中资产配置的重要性,而资产配置又是投资顾问的重要职能,但中国理财市场缺少优质投资顾问,且人工进行资产配置也有诸多局限性和不科学性。

全球资产配置之父加里·布林森曾表示:“做投资决策,最重要的是着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”其清晰的说明了投资收益中资产配置的重要性,而资产配置又是投资顾问的重要职能,但中国理财市场缺少优质投资顾问,且人工进行资产配置也有诸多局限性和不科学性。

近期创业邦接触到了一家专注于智能投顾的企业「蘑菇智能」,其面向C端投资者提供专业智能资产配置方案。公司成立以来,以人工智能技术为动力,以创新为引擎,为各类资产管理提供资金评测、配置、交易、管理、风控等投前、投中、投后的一体化智能资产配置。

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蘑菇智能董事长韦添誉认为,首先在资产配置领域中,较多的投资者对自己的风险偏好认识不清晰,导致购买产品与风险偏好不匹配的情况出现;其次投资者不能实时观察市场动态,做出投资组合的及时调整;最后传统的基金销售会以销售为导向,使投资者不能科学的购买金融产品。

对此蘑菇智能推出智能基金配置全流程管理系统:FOFGO.AI。FOFGO.AI以开放式平台架构为主体、天御云大数据信息管理系统为基础,对基金的投、管、退三大流程提供信息化、数据化、智能化管理服务,并且对金融机构的募集提供辅助推荐工具,为金融机构提供智能基金全流程解决方案。韦添誉介绍,一般来讲智能投顾就是人工智能+投资顾问的结合体,与传统的投资顾问一样,智能投顾承担着投资者与金融产品的桥梁作用。

同时FOFGO.AI通过资产配置模型及算法由计算机得出最优投资组合,也可通过风控因子模型更准确的把控前瞻性风险,增强资产配置的准确性,让投资决策变得更加理性。帮助投资者实现全流程投资运营管理,包括资料准备、开放日公示、款项及份额管理等。

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韦添誉告诉创业邦,FOFGO.AI不仅仅通过调查问卷获取投资者投资目标、投资期限、收入、资产和风险信息,来了解投资者的风险偏好以及投资偏好,另外还会通过了解投资者的收入结构、收入支出状态等其他相关信息作为评定标准。

值得一提的是FOFGO.AI中含有企业舆情监测系统,覆盖了万余个核心信息源(例如企业公告信息、政府公开信息、行业网站),监测信用债券发行主体,ABS项目基础资产主体和结构化证券信息。同时在系统中融入应用事件抽取和情感分析等NLP自然语言识别技术,通过NLP技术分析诸如新闻媒体和社交平台上的信息,按照情感、业务关联风险和重要程度进行分类整理和清晰呈现,提早发现关注公司的正负面新闻,利用先发优势辅助决策交易。

韦添誉举例,无论是股票还是基金,其披露数据都是以季度为周期,按照目前数据化时代来说,以季度为周期获取信息过于滞后。但是蘑菇智能可通过市场上留下的痕迹挖掘其舆情数据(比如企业的招聘情况,企业的发电量等),找到财务数据和真实情况的偏差,从而进行及时的资产配置。

谈及盈利模式,韦添誉告诉创业邦,针对于5万元以下投资金额的投资者,在蘑菇智能获得金融牌照后将采取按户收费,目前是免费状态;对于金额较大的投资者,目前采取按投资规模的比例进行收费的商业模式。据透露,蘑菇智能已于2019年完成数百万营收,蘑菇智能目前已经实现国内金融产品全覆盖。但私募类产品由于“黑匣子信息”的特征,无法通过公开数据采集,只能通过购买的方式获取相关信息。

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截至目前,公司团队已达40余人,其中50%为开发团队。蘑菇智能团队拥有十多年的金融、科技行业从业经验的智能算法专家、大数据专家等人才。蘑菇智能创始人兼董事长韦添誉为前海金融创新促进会副会长,拥有十多年金融行业、科技行业的从业经验。

融资层面,蘑菇智能曾于2018年获得北斗投资集团千万元A轮融资。谈及下一轮融资,韦添誉表示,预计开启5000万元的A+轮融资,资金将用于产品研发以及市场投放等方面。









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